Банк России будет отслеживать денежные переводы граждан?

Банк России с 2022 года начнет контролировать все денежные переводы между гражданами.

ЦБ РФ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами. Для этого он уже разослал кредитным организациям новую форму отчетности, куда будут включаться все входящие и исходящие переводы между счетами и картами, все операции с электронными кошельками, через Систему быстрых платежей и трансграничные переводы, в том числе Western Union, пишет РБК.

Данные будут передаваться с определенной периодичностью, срок пока не указан. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Это нужно ЦБ для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

После публикации статьи в пресс-службе ЦБ заявили, что у регулятора нет планов по тотальному контролю денежных переводов физлиц. Сбор информации о них нужен для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными участниками рынка.

Речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах, переводимых за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций с использованием платежных карт и кошельков, оформленных недобросовестными участниками финрынка на подставных физлиц, — пояснили в ЦБ.

Огромные потоки в рамках переводов между физлицами уходят из сферы налогообложения, однако ужесточение мер может повернуть вспять процесс вытеснения наличных платежей безналичными, считают эксперты.

По данным Банка России, за первые девять месяцев 2021 года россияне с помощью карт перевели друг другу свыше 42 трлн рублей, совершив почти 8,5 млрд транзакций.

Начинающим трейдерам поможет раздел Обучения на сайте FxPro.

Аналитика FxTeam в Telegram – читайте новости и аналитику первыми!